| Synthèse Financière Personalisée
Madame, Monsieur, suite à nos échanges téléphoniques, voici la synthèse de ce que nous avons compris de votre situation et la feuille de route que nous vous proposons de mettre en oeuvre.
Vous êtes [Situation Familiale] avec [Nombre d’enfants] enfants.
Vous êtes [Situation logement] d’[type logement] situé à [Adresse postale]
Vous exercez le métier de [votre métier] en [type de contrat] depuis [anciennté emploi].
Votre conjoint exerce le métier de [métier conjoint] en [type de contrat] depuis [anciennté emploi].
Sur une échelle de 0 à 10, vous évaluez votre niveau de “sérénité” financière à XX
D’un côté, vous êtes rassuré par :
En revanche, vous êtes découragé par les points suivants :
| En-Cours | Flux | |
|---|---|---|
| Actifs Immobilier | =EI | =MI |
| Actifs Financier | =EF | =MF |
| Dettes | =ED | =MD |
| TOTAL | =EI+EF-ED | =MI+MF-MD |
Votre principal objectif est de sécuriser financièrement votre famille.
Très concrètement, nous avons aussi listé les objectifs financiers que vous souhaitez atteindre et nous en avons déduit les efforts d'épargne qu'il vous faut accomplir.
Pour vérifier dans quelle mesure vous pouviez concrétiser vos projets, nous avons analysé votre train de vie selon 2 axes.
Le premier axe distingue deux types de flux financiers :
Notre analyse est ensuite découpée sur deux échelles de temps :
Cette analyse détaillée nous permet de vous proposer de viser une triple performance budgétaire, la plus réaliste possible, pour :
Nos solutions et recommandations :
Absolument retrouver une MLB
travailler sur la partie des charges variables contraintes et charges variables accessoires, la clé de votre future épargne
si vous étiez à ce jour dans les ratios préconisés par Plénit’Finances, votre potentiel d’épargne mensuelle se situerait entre ...€ et ...€
pour dégager cette épargne il vous faut donc mettre en place les actions et le suivi rigoureux de votre budget
C’est pour cela que nous formons nos clients à la mise en place d’un Budget Prévisionnel Mensuel en Base Zéro.
Il a pour objectif d’allouer les ressources en réfléchissant bien à chaque dépense au moment de l'établissement du budget prévisionnel. Les dépenses variables sont remises en cause chaque mois.
Tous les objectifs que vous souhaiteriez atteindre ne pourront pas l'être dans ces 3 premiers mois. C'est pourquoi, nous vous recommandons de différer les actions ou projets suivants sur le moyen terme :
Chaque mois, nous échangeons par téléphone avec des dizaines de personnes qui souhaiterait améliorer leur situation financière...
Malheureusement, certains ont attendus trop longtemps (et sont trop endettés).
D'autres manquent de ressources pour déjà parvenir à équilibrer leur budget "contraint"
Hélas, nous ne pouvons pas inverser la tendance, quand il est trop tard.
Heureusement, ce n'est pas votre cas.
Si nous vous présentons cette synthèse, c'est que nous croyons en votre potentiel !
Vous pouvez apprendre à mieux gérer votre argent pour être plus serein et accomplir vos projets.
C'est mathématiquement possible !
Notre méthode et nos outils sont conçus pour vous aider :
Mais entre la théorie et la pratique, entre le désir et le résultat, le principal ingrédient de votre réussite n'est pas "technique"
Ce qui fera votre succès et votre satisfaction, c'est le coach, humain et bienveillant, qui sera à vos côtés pour vous motiver durablement !
Pour comprendre les bénéfices d’un tel accompagnement, je vous invite à prendre connaissance des derniers avis de nos clients certifiés par un tiers de confiance ("Avis Vérifiés") :
