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📑CLIENT

Client

Conjoint

SITUATION PERSONNELLE

👪 Composition familiale

🏠 Logement

💡Si multipatrimonial, complétez le tableau patrimoine immo

💼 Situation professionnelle du client

💼 Situation professionnelle du conjoint

💡si plus de 55 ans, demander une simulation de retraite (en France, le relevé de carrière est accessible via: https://www.lassuranceretraite.fr/portail-services-ng/authentication), puis "consulter mon relevé de carrière")

📝 Résumé de votre situation personnelle

💶RELATION A L'ARGENT & MOTIVATION

🙏🏻 Attentes précisées au pré-diag

🙏🏻 Définition et croyances

☺️ Niveau de bien-être financier

Si vous gérez votre argent en couple

🏦 Banque

📝 Résumé de vos attentes

✈️ PROJETS

📝 BILAN PATRIMONIAL

🏠 Patrimoine Immobilier (privé et professionnel)

Mode de propriété Répartition par propriétaire Adresse Date acquisition Prix acquisition Estimation actuelle* Charges mensualisées** Revenus fonciers mensualisées
Total =Somme Estimations =Somme Charges =Somme Revenus
Total Cash Flow =Revenus-Charges
➕Ajouter une ligne

* estimation possible via le service MeilleursAgents

** dont Charges foncières, copropriété, assurances, gestion, hors crédits immo définis ci-dessous

💶 Patrimoine financier

Enveloppe Propriétaire Encours Revenus Mensuels
Total
➕Ajouter une ligne

💰 Dettes

Nature Banque Taux intérêt Nominal NB mois restant / Date fin prêt Capital Restant dû Mensualité (assurance comprise)
Total
➕Ajouter une ligne

📝 Résumé Patrimonial

En-Cours Flux
Actifs Immobilier =EI =MI
Actifs Financier =EF =MF
Dettes =ED =MD
TOTAL =EI+EF-ED =MI+MF-MD
....

📝 Commentaire Patrimonial

📝 Autres précisions patrimoniales

🛡️ Prévoyance

💰 Fiscalité et frais

💼 Patrimoine Professionnel

Choix de la séquence créée sur la page coaching, à utiliser sur la page SYNTHESE :

📝Feuille de route pour les 3 premiers mois

Nos solutions et recommandations :

Absolument retrouver une MLB

travailler sur la partie des charges variables contraintes et charges variables accessoires, la clé de votre future épargne

si vous étiez à ce jour dans les ratios préconisés par Plénit’Finances, votre potentiel d’épargne mensuelle se situerait entre ...€ et ...€

pour dégager cette épargne il vous faut donc mettre en place les actions et le suivi rigoureux de votre budget

C’est pour cela que nous formons nos clients à la mise en place d’un Budget Prévisionnel Mensuel en Base Zéro.

Il a pour objectif d’allouer les ressources en réfléchissant bien à chaque dépense au moment de l'établissement du budget prévisionnel. Les dépenses variables sont remises en cause chaque mois.

📝Feuille de route pour le moyen terme

Tous les objectifs que vous souhaiteriez atteindre ne pourront pas l'être dans ces 3 premiers mois. C'est pourquoi, nous vous recommandons de différer les actions ou projets suivants sur le moyen terme :